Інвестиційні банки - це фінансові інститути, які базуються на операціях, що проводяться на фондовому ринку та інших фінансових ринках.

Однак, якщо більш детально описати сутність подібних банків, то можна сказати, що такі банки також допомагають великим компаніям залучати інвестиції, можуть надавати консультаційні послуги по здійсненню фінансових операцій, виступають в якості брокера і т.д.

В капіталістичних державах інвестиційні банки можуть проводити:

1. Пасивні операції - за допомогою подібних операцій банки здатні нарощувати свій власний капітал
2. Активні операції (фондовий операції) - операції пов'язані з розміщенням цих ресурсів (нерухомість, фінансові інструменти, цінні папери і т.д.).

Варто зазначити, що ресурси інвестиційних банків формуються як за рахунок власних коштів, так і за рахунок залучених шляхом випуску цінних паперів.

У найбільш сучасних капіталістичних країнах банки пропонують довгострокові кредити великим промисловим компаніям під певний заставу обладнання і заводів. Подібного роду кредит може перерости в капіталовкладення банками промисловості, коли вони інвестують в майбутнє компанії частину своїх фінансів і перетворюються в його учасників. Таким чином, капітал банків і промислових підприємств зливається.

У розумінні суті інвестиційних банків варто звернутися до такого процесу як банківські інвестиції. Що ж вони вдають із себе?

Банківські інвестиції - це процес, при якому банки скуповують цінні папери на фондовому ринку і стають їх повноправними власниками.

Більшість інвестиційних банків вносять різний внесок у фінансуванні інвестицій в різних країнах, це пояснюється різною методологією роботи самих банків.

У багатьох великих і розвинених країнах інвестиційні банки виконують ряд найважливіших функцій:

• Торгівля цінними паперами
• андеррайтинг
• Послуги зі злиттів і поглинань
• Надання фінансової аналітики
• Здійснення брокерських операцій

Торгівля цінними паперами

Під цією функцією мається на увазі, що інвестиційні банки продають свої послуги з брокерського обслуговування, тобто через них відбувається купівля / продаж цінних паперів.

Дана діяльність допомагає підтримувати на хорошому рівні всю інвестиційну діяльність банків. Варто зауважити, що на особливо великих фондових біржах відбувається не тільки укладання угод з приводу придбання або продажу цінних паперів, а й здійснення складних арбітражних стратегій.

Організаційна структура роботи з цінними паперами у інвестиційних банків і компаній це вже ціла наука, яка має свої тонкощі і без знання цих тонкощів дуже складно буде розібратися в усьому

андеррайтинг

Андеррайтинг - це особливе юридична особа в завдання, якої входить забезпечення контролю над випуском і перерозподілом цінних паперів. Андерайтером може бути як інвестиційний банк так і інвестиційна компанія. Достатньо лише отримати дозвіл і відповідну ліцензію у ЦБ РФ для здійснення подібної діяльності. Коли емітент випускає цінні папери, то андеррайтинг пропонує інвесторам викупити ці активи. Андеррайтинг на фондовому ринку здатний проводитися відразу групою інвестиційних організацій, які об'єдналися на короткий час для покупки цінних паперів за заздалегідь обумовленою ціною.

Послуги зі злиттів і поглинань

Якщо в країні фінансові ринки дуже розвинені, то інвестиційні банки саме за рахунок продажу послуг по злиттю і поглинанню здатні отримувати дуже солідні доходи. Однак в наші дні не всі компанії і підприємства вийшли на такий рівень, щоб звертатися до таких послуг. Діяльність пов'язана з покупкою і продажем компанії не завжди пов'язана зі злиттям і поглинанням. На російському ринку під злиттям і поглинання часто розуміють роботу з великими пакетами акцій. При здійснення подібних операцій інвестиційні банки здійснюють консалтингову діяльність, займаються залученням фінансових ресурсів і т.п.

Надання фінансової аналітики

Під цією діяльністю розуміється, надання специфічної фінансової аналітики інвестиційним банками, які здійснюють біржові операції . Прибуток вони як правило, не отримують на надання даної аналітики. Буває навіть так, що подібна діяльність вимагає певних витрат.

Здійснення брокерських операцій

Тут інвестиційні банки здатні виконувати роль брокерів . Таким чином, банки здатні виводити своїх клієнтів на фондовий ринок, а ті в свою чергу, можуть вже здійснювати операції з цінними паперами на біржі.