1. залучення інвесторів
2. Підготовка документів
3. Розсилка резюме
4. презентація проекту
5. Де шукати?
6. самостійний пошук
7. Інтернет
8. знайомі
9. краудфандінг
10. венчурне інвестування
11. Кредитні спілки
12. Банківський кредит
13. гранти
14. Іноземні інвестиції
15. висновок

Скільки прибуткових і корисних для суспільства компаній так і не побачили світ тому, що їх автори не змогли знайти достатній стартовий капітал? Інші з цієї ж причини продовжують залишатися на рівні кустарного виробництва, незважаючи на можливість масштабування і величезний потенціал ідеї.

У таких ситуаціях інформація про те, де знайти інвестора для малого бізнесу з нуля - може виявитися для починаючого підприємця життєво важливою. Крім того, інвестора потрібно не тільки знайти, а й переконати в необхідності вкладення мільйонів рублів в підприємство, яке на перший погляд, нічим не відрізняється від сотень інших.

Однак перше питання - це не «де», а «навіщо»? Чи справді пошук інвесторів для реалізації ідеї так необхідний, всі доступні ресурси бізнесу вичерпані, а ви готові пожертвувати особистою свободою заради інвестицій? Адже інвестор не благодійник чи меценат: кожну вкладену гривню буде супроводжуватися ретельним контролем або навіть втручанням в справи підприємства з його боку, а коли прийде час віддавати борги - він не упустить жодної копійки прибутку.

залучення інвесторів

Якщо після всебічного аналізу ви прийшли до висновку про те, що користь від залучення інвесторів для малого бізнесу важливіше можливих незручностей, спробуйте уявити собі, кого саме ви шукаєте, і хто може зацікавитися компанією на поточному етапі її розвитку, в числі яких:

• Народження. У цей момент підприємство існує тільки в планах бізнесмена і однодумців. Є основна ідея, є прототип продукції - але немає ні команди, ні керівного складу, ні каналів збуту. Вкладати гроші в такий бізнес стануть тільки друзі та родичі
• Становлення. На цьому етапі перші бізнес-процеси запущені, йде активний пошук персоналу, з'явилися перші продажі, але до прибутку справа поки не дійшла. Компанія починає представляти інтерес для бізнес-ангелів і краудфандінгових майданчиків;
• Зріст. До цього часу позиція компанії на ринку і сегмент споживачів приблизно визначені, має місце невелика прибуток, а команда в своїй основі сформована. Місця, де знайти інвесторів для стартапу реально на цьому етапі - венчурні фонди і асоціації приватних підприємців;
• Розширення. На цей момент канали поставок і збуту сформовані, компанія отримує стабільний прибуток і готова до освоєння нових територій. Інвесторами можуть виступити приватні і державні фонди, банки та інші юридичні особи;
• Зрілість. Компанія є прибуткову, добре керовану структуру, що займає досить велику частку ринку. Інвестиції можна залучати шляхом випуску акцій, цікавих на даному етапі для банків, страхових компаній, пенсійних і пайових фондів.

Підготовка документів

Роботу з інвестором для відкриття бізнесу слід почати з підготовки двох основних документів - резюме проекту та інвестиційної пропозиції (бізнес-плану). Ці матеріали покликані представити ваш проект з вигідною точки зору. Використовуйте економічні показники, докладний опис ідеї, дані з аналізу ринку, резюме учасників проекту - все, що може переконати інвестора в перспективності та обґрунтованості вкладень.

Після цього зберіть інформацію про те, де шукати інвесторів для відкриття бізнесу у вашій галузі, і зробіть пробну розсилку. Не варто відправляти резюме всім відомим адресатам відразу: ваше завдання - отримати зворотній зв'язок. Тому виберіть двох-трьох з них і дайте їм тиждень на розгляд пропозиції. Якщо за десять днів ви не отримаєте жодної відповіді, встановіть контакт і поцікавтеся долею вашого резюме. Причини мовчання можуть бути різними:

• Пропозиція незрозуміло інвестору, містить багато специфічних термінів або надлишкових даних, що приховують основну ідею. Доведіть резюме до стану, зрозумілого сторонній людині (використовуйте знайомих в якості піддослідних) і повторіть спробу;
• Ідея не володіє достатньою перспективою - адже основне завдання інвестора полягає в отриманні прибутку, по можливості багаторазово перевищує вкладення. З цієї причини інвестори відразу ж відмовляються від 75% пропозицій, що надійшли;
• Минуло занадто мало часу. Популярні і активні інвестори отримують в день десятки пропозицій, тому до розгляду саме вашого резюме вони просто ще не дійшли;
• Ви невірно вибрали інвестора. Кожен з них працює в досить вузькій області - сільському господарстві, виробництві продуктів харчування або в хімічній промисловості, тому перед відправкою слід уточнити, які проекти шукає інвестор в 2019 році .

Розсилка резюме

Використовуючи отриману зворотний зв'язок, внесіть виправлення в вашу пропозицію, доопрацювати резюме або скоректуйте концепцію проекту. Строго кажучи, коригування слід робити щоразу, коли ви отримуєте нові дані. Після цього виберіть декілька місць, де знайти інвестора для бізнесу на вашому етапі розвитку компанії найпростіше, і починайте розсилати пропозиції.

Розсилка не повинна носити занадто обмежений або занадто масового характеру. Деякі підприємці відправляють єдине резюме і місяцями безрезультатно чекають відповіді, інші розсилають їх сотнями, викликаючи у інвесторів сумніви в серйозності ставлення до справи. Тому обмежтеся вибором 10-12 потенційних партнерів і відправте персональне пропозицію кожному з них, а через деякий час передзвоніть і з'ясуйте, чи викликав ваш проект інтерес.

При отриманні відмов не забувайте допрацьовувати матеріали. Але також не слід поспішати, якщо ви почнете отримувати позитивні відповіді або пропозиції особисто провести презентацію проекту. Вкладників в першу чергу цікавить не розвиток вашого бізнесу, а то, як і куди інвестувати гроші під відсотки з найбільшою вигодою для себе. Тому дочекайтеся всіх відповідей і виберіть обставини, які найбільше відповідають вашим вимогам.

презентація проекту

Готуватися до презентації потрібно не менше грунтовно. У справі переконання інвестора гарні всі засоби: графіки, плакати, відеоролики, роздаткові матеріали. Можна також запросити «групу підтримки» - кількох людей з вашої компанії, які є експертами в своїх напрямках (технології виробництва, економіки, маркетингу).

У момент проведення презентації інвестор оцінює не тільки проект, але і вашу команду, її особисті якості і професійний досвід. Як бізнесмен, він прекрасно розуміє, що будь-яка геніальна ідея - це тільки половина успіху. Друга обумовлена ​​особистими якостями підприємця, його амбітністю, енергійністю, лідерськими здібностями і авторитетом в колективі. Таким чином, презентація - це своєрідна «продаж» особистості бізнесмена, ідеї і команди, яку потрібно провести в позитивному ключі з ентузіазмом і деякою часткою здорової агресивності.

Де шукати?

Пошук можливих вкладників можна почати одночасно з підготовкою документів, резюме та бізнес-плану. Не упускайте жодної можливості поспілкуватися на цю тему зі знайомими - ніколи не можна передбачити заздалегідь, яка ниточка приведе вас до успіху. Можливо, більш досвідчені підприємці підкажуть, де взяти інвестора для відкриття бізнесу, або навіть самі захочуть виступити в новій для себе ролі. На початкових етапах розвитку робіть акцент на бізнес-ангелів та венчурних фондах, пізніше - на банках, ПІФах і подібних до них інвестиційних організаціях, включаючи державні.

самостійний пошук

У бізнес-середовищі регулярно проводяться масові заходи - ярмарки стартапів, виставки, форуми та презентації. Серед учасників можна зустріти як молоді компанії, які бажають заявити про себе, так і зацікавлених інвесторів, представників великого бізнесу. Більш того, деякі конференції по венчурним інвестиціям спрямовані саме на те, щоб організувати зустріч вкладників і підприємців, які декларують: «Шукаю інвестора для відкриття бізнесу або реалізації комерційного проекту».

Інтернет

Вкладники і бізнесмени спілкуються між собою не тільки в межах виставок. Маса тематичних форумів є місця, де знайти інвестора для бізнесу з нуля досить реально, якщо представити свій проект у вигідному світлі. Навіть якщо пошуки партнера не увінчаються успіхом - ви отримаєте масу відгуків про свою ідею (в тому числі і негативних, що вказують на слабкі місця) і навчитеся знаходити правильні відповіді на незручні запитання. Такий досвід однозначно стане в нагоді вам в майбутньому.

Крім того, на подібних форумах можна зустріти і інших підприємців, які раніше не займалися вкладеннями в чужий бізнес, але зараз збирають інформацію про те, як стати інвестором і з чого почати. Не виключено, що переконати їх в перспективності саме вашої ідеї і вигідності співпраці виявиться трохи простіше.

Представлені приватні інвестори і в соцмережах. Крім контактних даних, тут можна знайти бажані напрямки інвестицій, вимоги до проектів, а також вступити в листування і навіть провести міні-презентацію.

знайомі

У кожного з нас є досить велике коло знайомих, серед яких зустрічаються успішні приватні підприємці, топ-менеджери і просто забезпечені люди. Багато з них періодично думають про те, куди інвестувати невелику суму грошей , Щоб захистити капітал від інфляції та отримати прибуток. З їх точки зору, набагато простіше мати справу зі знайомими або родичами, ніж з невідомими бізнесменами. Однак в такому фінансуванні є і негативна сторона: в разі невдачі втрачені будуть не тільки гроші, але і хороші відносини.

краудфандінг

Можливість колективного інвестування обумовлена ​​масової доступністю інтернету - в тому числі і для цілком звичайних громадян, які цікавляться тим, як стати інвесторами з нуля . Тут необов'язково одноосібно вкладати в проект мільйони, оскільки вкладників у кожного з них можуть бути десятки. З іншого боку, інвестор також може розділити фінансову допомогу між декількома претендентами в надії на те, що один з них виявиться вдалим стартапом і принесе сотні відсотків прибутку. Популярність краудфандінгових платформ почалася з майданчика kickstarter, а в російському сегменті вони представлені сайтами boomstarter і planeta.

венчурне інвестування

Фінансування проектів з високими ризиками здійснюють як приватні особи, так і організації. У першому випадку це бізнес-ангели, а в другому - різноманітні фонди підтримки підприємництва. Незважаючи на те, що вони висувають високі вимоги до претендентів - ризик все одно присутній, і інвестори його усвідомлюють. Інвестиційні плани венчурних бізнесменів засновані на тому, що в середньому один проект з десяти показує зростання в тисячі відсотків, перекриваючи, таким чином, збитки від інших.

Основна вимога венчурних інвесторів - частка в бізнесі. Вони отримують статус засновника в ТОВ або пакет акцій, беруть участь в управлінні підприємством, а натомість надають фінансування. При цьому стартапи цікаві венчурним інвесторам тільки в перші кілька років, в період інтенсивного росту. Потім вони продають свою частку (зрозуміло, з прибутком) або самому підприємцю, або іншим стратегічним інвесторам.

Якщо ви згодні з принципами, на яких базується венчурне фінансування, зверніть увагу на Спільнота бізнес-ангелів Росії (СБАР) і Департамент розвитку підприємництва - ті місця, де знайти інвесторів для проекту або отримати інформацію про них найпростіше.

Кредитні спілки

Мікрофінансові організації складно назвати лояльним до бізнесу джерелом фінансування. Сюди можуть звертатися тільки ті підприємці, які не знають, який їм потрібен інвестор, де його знайти і як підготувати інвестиційну пропозицію: отримати кредит в МФО можна з мінімальним пакетом документів і без застави. Розплачуватися за це доводиться щодо невеликою сумою позики (100-400 тисяч рублів) і абсолютно неадекватною процентною ставкою (55-70% річних). Вдаватися до послуг подібних організацій можна тільки в тому випадку, коли гроші потрібні терміново, банки відмовляють у кредиті, а повернути позику ви зможете максимум через місяць-півтора.

Банківський кредит

Банки охоче надають кредити на розвиток бізнесу під заставу активів підприємства. Більш того: якщо одержувач числиться в реєстрі одержувачів допомоги від держави, то може розраховувати на компенсацію відсоткової ставки, пільгове кредитування або державне поручительство. Для таких підприємців банк належить до місць, де можна знайти інвестора на досить вигідних умовах. У той же час отримати гроші на відкриття бізнесу в банку можна тільки у вигляді звичайного споживчого кредиту під заставу майна, що з економічної точки зору не дуже вигідно.

гранти

Грант має незаперечну перевагу в порівнянні з класичними інвестиціями: його не потрібно повертати. Однак є і недолік - цільове призначення коштів. Якщо інвестиції, отримані від бізнес-ангела, ви можете витрачати на свій розсуд, то кожен рубль гранту повинен бути витрачений в суворій відповідності з бізнес-планом.

Отримати грант не складніше, ніж фінансування від венчурного фонду, але умови до кандидатів пред'являються дещо інші: перевага надається проектам або соціально значимим, або спрямованим на розробки в областях, оголошених державою пріоритетними в тих чи інших регіонах. Щоб розглянути можливість отримання гранту, слід звернутися до Департаменту розвитку підприємництва, де знайти інвестора вам допоможуть відповідно до ваших потреб і галузевою належністю підприємства.

Іноземні інвестиції

Іноземні інвестори цікаві підприємцям своїми масштабами: мова зазвичай йде про кілька мільйонів або навіть десятки мільйонів доларів. Однак з цієї ж причини малий бізнес, інноваційні проекти та стартапи не приваблюють потенційних вкладників з-за кордону. Крім того:

• Підприємці не мають активів, цікавих інвесторам;
• Відсутні механізми впливу на стратегію малого підприємства;
• Для іноземних інвесторів процедура виходу з проекту непрозора внаслідок великої віддаленості, різниці в законодавчій базі та в менталітеті;
• Покриття збитків в разі невдачі потребують залучення сторонніх організацій, експертів, а також невиправданого кількості ресурсів.

Якщо ж бізнес виявиться досить перспективним, то іноземному інвестору набагато простіше купити його повністю і призначити своїх топ-менеджерів, ніж витрачати час на спільне управління.

Втім, можна звернутися в різні іноземні фонди, яких тільки в Європі зареєстровано більше десяти тисяч. Найбільші з них - це TACIS, USAID, GTF, Фонди Сороса і Рокфеллера. У цьому випадку мова йде не про повноцінні інвестиціях, а скоріше про отримання грантів - за умови, що підприємство працює в області, цікавою власникам фонду.

Крім того, на майданчиках AngelList і ProductHunt деяким стартапам вдається знайти зарубіжних інвесторів - як приватних осіб, так і представників невеликих венчурних фондів. Зрозуміло, перевагу мають компанії, що працюють в області інформаційних і інтернет-технологій, оскільки такий бізнес не має кордонів.

висновок

Пошук інвестора може виявитися непростим для підприємця завданням: тільки на первинну підготовку документів потрібно тиждень напруженої роботи. Але ж є ще й переговори, презентації, передача частки підприємства у власність бізнес-ангела або венчурного фонду. А в цей час поточні справи компанії залишаються без уваги, конкуренти не дрімають, власні співробітники потребують мотивації.

Добре, якщо у вас є однодумці, які можуть взяти частину цієї роботи на себе. В іншому випадку краще ще раз оцінити перспективи і спробувати самостійно знайти джерела фінансування, а до інвесторів звертатися тільки в тому випадку, якщо проект є життєво важливим для компанії або дозволяє зайняти хорошу частку ринку.