1. Чи ефективно довірче управління вашими інвестиціями?
2. Експертиза ефективності управління портфелем
3. Як часто варто звертатися до "Другому думку"?
4. Кому довірити управління інвестиційним портфелем?
5. Що дає послуга "Друга думка"?
6. Наші публікації по темі:

Послуга Вартість «Друге» думка: оцінка існуючих приватних інвестицій і розробка рекомендацій щодо підвищення їх ефективності 0,5% від вартості інвестицій Замовити

Ви вже передали в довірче управління свої інвестиції? тоді компанія FCP (Financial Management) Ltd готова запропонувати вам послугу «Друга думка». За останні 15-20 років багато заможні росіяни стали клієнтами престижних банків та інвест-компаній, які надають досить затребувану послугу управління інвестиційним портфелем.

Однак проблема вибору, яка актуальна на етапі пошуку керуючої компанії, по суті, нікуди не дівається. Вона лише переходить в іншу форму: «А чи правильно я вибрав фінансового консультанта? В надійних чи руках мій портфель? ». Адже з плином часу стає зрозуміло, що управління портфелем аж ніяк не безхмарно, і у інвестора накопичується багато питань, які він хотів би задати професійному незалежного фінансового експерта. Відповіді на питання, що стосуються вашого портфеля, - і є те, що ми називаємо другим думкою.

Чи ефективно довірче управління вашими інвестиціями?

Що ви отримаєте, звернувшись у FCP (Financial Management) Ltd за консультацією щодо поточного довірчого управління вашими цінними паперами в портфелі:

• З'ясуйте, чи здійснюється робота з вашим портфелем в індивідуальному порядку. Або ж дізнаєтеся, що насправді доля ваших паперів - просто перебувати в «загальному казані», поряд з грошима і акціями інших інвесторів. Це важливо, тому що по-справжньому ефективним довірчим управлінням можна назвати тільки те, при якому цінні папери для портфеля підбираються відповідно до ваших індивідуальних завдань. Це в рівній мірі відноситься і до подальших рішень з цінних паперів в управлінні.

• Отримайте обґрунтовану оцінку того, наскільки структура вашого портфеля відповідає особистим (сімейним) цілям і задачам. Дізнаєтеся, який реальний рівень прийнятого вами на себе ризику і які ваші можливі втрати в разі кризи на ринку цінних паперів.

• Переконайтеся, що у вашого інвестиційного портфеля є необхідні показники прибутковості або, навпаки, що цей інвестиційний проект міг би приносити набагато більше грошей. У другому випадку ми з'ясуємо, чому ваші цінні папери в портфелі не працюють в повній мірі і що потрібно зробити, щоб це виправити.

• Переконайтеся, що управління інвестиційним портфелем здійснюють професіонали. Або ж отримаєте незаперечні докази того, що доступ до ваших дохідним паперів отримали недобросовісні люди і заробляють на вашому портфелі на шкоду вашим же інтересам.

• Почуєте наші поради щодо підвищення ефективності інвестиційного портфеля: ми порекомендуємо вам шляхи поліпшення його структури, розповімо, від яких цінних паперів вам краще позбутися, а які фінансові інвестиції здатні посилити віддачу від угод.

Експертиза ефективності управління портфелем

Ми постаралися зробити процедуру оцінки ефективності управління портфелем максимально простою та зручною для вас. Вона не вимагає дотримання принципу: «знай свого клієнта». Для експертизи довірчого управління інвестиціями не потрібні ваші ім'я та прізвище, місце роботи і джерела вкладень в портфель. Необхідний тільки мінімум інформації про кожного цінного папері. Портфелі перевіряються практично анонімно: нам не буде потрібно навіть назва компанії, яка управляє вашими цінними паперами.

Ми висловлюємо наше «другу думку» тільки щодо інвестиційного портфеля не менше 1 млн євро. Ціна послуги, як правило, становить від 0,5 до 1% оцінної вартості портфеля і залежить від складності поставленого завдання і розміру вкладень. Проводити експертизу управління фінансовими інвестиціями буде команда наших кращих фінансових консультантів . За результатами експертизи портфеля ми можемо надати вам всю необхідну допомогу для усунення виявлених недоліків.

Як часто варто звертатися до "Другому думку"?

До "другого думку" щодо ефективності портфеля цінних паперів можна вдатися одноразово. Але експерти вважають, що найнадійніше оцінювати ефективність роботи з управління портфелем хоча б раз в 3 роки. Ситуація на ринку цінних паперів постійно змінюється. Крім того, в компанії, що управляє може змінитися менеджер або персональний керуючий вашого портфеля - все це вагомі причини для перевірки правильності обраного інвестиційного курсу.

Кому довірити управління інвестиційним портфелем?

Наша послуга «Друга думка» допомагає отримати незалежну оцінку структури вже розміщених цінних паперів та ефективності роботи діючого інвестиційного портфеля. Однак є й інший варіант: звернеться до нас на етапі вибору керуючої компанії. Тоді, коли ви ще тільки вибираєте портфель з кількох варіантів або ж хочете професійно оцінити якесь одне речення, гідності певної цінного паперу.

Послуги по формуванню інвестиційного портфеля і його супроводу зараз пропонують багато компаній. За заможних клієнтів йде справжня боротьба. З одного боку, великі можливості вибору фінансових консультантів - це добре, з іншого - завжди залишаються сумніви: чи правильно прийнято рішення, компетентної чи компанії ви довірили свій портфель цінних паперів? Тим більше що зробити невірний вибір дуже легко: всі продавці досить переконливі, презентації барвисті, а обіцянки вигод портфеля привабливі.

Звичайно, ризики на ринку цінних паперів є завжди. Але при виборі фахівців, які будуть керувати вашим портфелем, потрібно враховувати також такі фактори, як компетентність і конфлікт інтересів. Є сумніви щодо вкладень в акції, облігації та інші дохідні папери? Чи не відкидайте їх, а просто зверніться до стороннього експерта і попросіть друга думка щодо запропонованих вам варіантів портфелів інвестицій.

Особливо обережно слід ставитися до обіцянок підвищеної прибутковості, які принесе портфель ваших цінних паперів. Недобросовісний консультант легко може промовчати про реальний ризик таких інвестицій або зовсім обіцяти нульові ризики. У практиці FCP (Financial Management) Ltd був випадок, коли, здавалося б, солідний європейський банк порадив інвестору, пізніше звернувся до нас за консультацією, вкласти кошти в акції з мінімальним ризиком і прибутковістю портфеля 10-12% річних. На практиці управління портфелем принесло менше, ніж депозит в західному банку, а фонд, в який були вкладені гроші, в результаті виявився закритий місцевим регулятором. Складно підібрати тут інше пояснення, крім некомпетентності або ж недобросовісності співробітників цього банку.

Конфлікт інтересів, коли портфель цінних паперів формується виходячи не з цілей і завдань інвестора, а з інтересів керуючої компанії, також здатний привести до серйозних збитків або недоотримання прибутку. Наприклад, банки часто пропонують клієнтам наповнення портфелів цінних паперів паями тих фондів, які як раз належать саме цим фінансовим установам. Прибутковість подібних фондів або цінних паперів цілком може виявитися набагато нижче аналогічних інвестиційних продуктів на ринку. У підсумку, вклавши гроші в запропонований портфель, ви втратите потенційний прибуток. Однак самостійно перевірити прибутковість портфеля тих чи інших цінних паперів досить складно, краще звернутися за послугами досвідчених інвестиційних консультантів.

Що дає послуга "Друга думка"?

Послуга "Друга думка" дозволяє не тільки отримати експертну думку про ту чи іншу цінним папером, а й почути рекомендації кваліфікованих фахівців щодо підвищення прибутковості всього портфеля.

У благополучні часи наслідки непрофесійних або недобросовісних рад по формуванню портфеля цінних паперів можуть бути не такі помітні. Але під час кризи вони стають дуже небезпечними для ваших накопичень.

Послуга "Друга думка" дає можливість отримати відповіді на наступні питання, що стосуються портфеля цінних паперів:

• Компетентно Чи проводяться фінансові операції з вашим портфелем?

• Чи справді так заманливо фінансову пропозицію, як його малює продавець?

• Чи немає конфлікту інтересів в запропонованому вам варіанті вкладень в цінні папери?

При цьому слід врахувати, що не всяке друга думка щодо інвестиційних вкладень буде дійсно об'єктивним. Наприклад, якщо ви звертаєтеся за ним в компанію, яка зацікавлена ​​у формуванні портфелів клієнтів з власних цінних паперів або ж планує довгострокову співпрацю з вами, воно цілком може виявитися суб'єктивним. Особливо якщо воно пропонується безоплатно. Послуга за оцінкою ефективності портфеля повинна бути обов'язково платною і разової.

Ніхто не скасовує також і першорядне завдання будь-якого інвестора - постійно вчитися. Адже при будь-якій кількості думок щодо того, які цінні папери найкраще додати в ваш інвестиційний портфель і у що вкласти кошти, останнє слово завжди залишається за вами.

Можливо, що вам буде цікава і наша позиція з питання про ролі відгуків в організації управління портфелем цінних паперів.

Хочете замовити послугу «другу думку»?

Тоді зателефонуйте Тетяні дернини по телефону + 7-925-772-12-28

або напишіть нам на [email protected]

Наші публікації по темі:

Приватні інвестиції за кордоном

Інвестиційні вкладення за кордоном для більшості означають покупку нерухомості. Причому зазвичай виключно житлової, в якій будуть знаходитися постійно або час від часу відпочивати. Однак є набагато більш еффектівниенаправленія зарубіжних інвестиційних вкладень: різні цінні папери, вкладення в ПІФи і т.д.

Інвестиції в акції та інші цінні папери

У кожної інвестиційної компанії є своя історія. Чи не дата її створення або основні віхи розвитку, а то, в які цінні активи і папери, як і куди вона вкладає гроші своїх клієнтів. Адже тут існує справжнє море можливостей: одні інвестиційні керуючі віддають перевагу купівлі російської цінного паперу і додають в портфель виключно акції вітчизняних компаній. Інші фахівці з інвестування беруть ширше і формують портфелі інвесторів з цінних паперів, випущених компаніями розвинених країн Європи.

Поділитися матеріалом: